Бизнес-ангелы. Как найти бизнес-ангела: пошаговая инструкция Ангелы инвесторы

Многие начинающие предприниматели на пути становления собственного бизнеса усиленно ищут потенциальных инвесторов. Причем делают они это неумело, часто обращаясь к родственникам, друзьям и знакомым. Но мало кто из них знает о существовании такого универсального проекта, как «Бизнес-ангелы». Отзывы о данной компании заставляют задуматься над сменой поискового поля. Именно здесь каждый бизнесмен сможет найти финансирование для своего развивающегося проекта. В чем его особенности? И насколько полезно обращаться к данному проекту?

Общая характеристика проекта

Уникальный проект «Бизнес-ангелы» представляет собой особую программу, рассчитанную на начинающих предпринимателей. Его автором является Матросов Юрий Владимирович (на фото ниже). По его словам, целью проекта было создание виртуальной площадки, на которой бы можно было найти с дальнейшим инвестированием в них свободных денежных средств. Иными словами, автор создал большой информационный и поисковой портал, помогающий начинающим бизнесменам находить инвесторов.

Это своеобразный каталог всевозможных финансистов и предпринимателей, готовых оказать финансовую поддержку новичкам. Сама фирма, презентующая проект, является некоммерческой организацией, работающей в роли посредника между специалистами в сфере бизнеса, начинающими предпринимателями и потенциальными инвесторами.

Каков алгоритм работы проекта?

Перед началом работы на проекте предприниматели и инвесторы - «бизнес-ангелы» (именно так называются в простонародье люди, вкладывающие деньги в стартапы) - должны зарегистрироваться. Во время этого процесса следует указать, кем вы являетесь: «инвестором» или «специалистом». Помимо этого, регистрация предполагает краткое описание своей бизнес-идеи. Примечательно, что на данном портале можно разместить не только план для развития собственного дела, но и опубликовать свое резюме. Такой вариант подойдет людям, находящимся в поисках работы.

После заполнения соответствующей формы анкета нового участника проекта отправляется на модерацию, которая занимает 24 часа. А далее останется лишь войти в систему под своими учетными данными и выбрать интересующую вас «идею», «специалиста» или «инвестора».

Что может дать участие в проекте?

«Бизнес-ангелы» (отзывы о данном проекте можно найти в этой статье) - это проект, открывающий перспективу для новаторов, предпринимателей, ищущих идею для бизнеса и инвесторов. По словам разработчика веб-ресурса, после публикации проекта, идеи или резюме ознакомиться с ними могут все заинтересованные пользователи.

Главным преимуществом портала является создание своеобразного рынка услуг, где каждый желающий сможет предложить или найти специалиста, идею для бизнеса. Примечательно, что для участия в проекте совсем не обязательно оставлять свою основную работу, например, если вы хотите предложить свои услуги.

Согласно многочисленным отзывам экспертов, благодаря возможностям сайта уже нашли своего инвестора или работодателя тысячи пользователей. Среди наиболее востребованных специалистов, участвующих в проекте, можно выделить следующих экспертов:

сотрудников конструкторских и научных бюро;
работников проекторных и статистических служб;
экономистов;
копирайтеров и других.

Инвесторам же, участвующим в проекте «Бизнес-ангел», инвестиции можно вкладывать в любой понравившийся стартап. Это поможет не только открыть новые перспективы для заработка, но и расширит сферу вашего влияния.

Каковы преимущества регистрации на портале?

По словам большинства пользователей, которым удалось зарегистрироваться на портале, участие в проекте является полностью бесплатным. Считается, что руководители веб-сервиса предпочитают зарабатывать не на своих пользователях, а на рекламодателях. И это несомненный плюс данного проекта.

Второй важный момент, который описывают пользователи портала, заключается в живом общении потенциального инвестора и новатора. Из отзывов видно, что благодаря данному сервису инвестор полностью контролирует весь процесс вложения. Сначала он детально изучает бизнес-план, проект или идею, уточняя различные детали, затем выясняет, насколько выгодным данное предложение будет именно для него. Затем обсуждает все тонкости сотрудничества. А после контролирует весь ход работы.

И наконец, каждый новатор имеет уникальную возможность обратиться за помощью к опытным специалистам, например, с целью расчета «перспективности» его проекта. Инвестор также вправе советоваться с экспертами, помогающими выбрать наиболее выгодный источник финансирования.

С чего начинается работа в проекте?

Работа в проекте «Бизнес-ангелы» (отзывы о данном ресурсе можно услышать как от новичков, так и от довольно опытных предпринимателей) начинается с грамотно продуманной презентации.

По словам руководителя веб-ресурса, главная задача новатора - поиск инвестора. Следовательно, ему необходимо не просто выделить себя среди других участников, но и преподнести свою идею как суперсовременное ноу-хау. Данную презентацию необходимо разместить на сайте после несложной процедуры регистрации.

Поиски инвесторов: последующий шаг

На втором этапе каждый новатор может либо ожидать, пока его предложением заинтересуются инвесторы, либо вплотную заняться поисками подходящей кандидатуры. А затем останется лишь разослать свою презентацию по адресам выбранных финансистов. Так и работает виртуальный проект «Бизнес-ангелы». Отзывы о нем позволят познакомиться с компанией ближе. О мнениях пользователей и большом каталоге экспертов, новаторов и финансистов поговорим далее.

Какие отзывы можно услышать о портале?

С момента своего появления в сети проект вызвал шквал эмоций и критики. Кому-то он пришелся по душе, а некоторым - нет. Рассмотрим самые распространенные мнения о сервисе. Например, одни участники проекта пишут, что довольны не только сервисом, но и качественной информационной поддержкой. А также благодарят за содействие в поиске необходимого им финансирования.

Другие не нашли инвестора на портале, но зато получили массу полезных советов по доработке своей презентации. По их словам, теперь они знают, как именно сделать идею «продаваемой».

Третьи восторгаются огромной базой идей для вложений. Им нравится также и тот факт, что сервис является бесплатным. Четвертые описывают сам проект как удобный сайт с презентабельным дизайном и доступным меню. Помимо этого, их устраивает регулярная рассылка новых идей и предложений для инвестирования. Одним словом, искать ничего не нужно, все «подают на блюдечке с голубой каемочкой».

Довольны данным проектом и специалисты. По их словам, ресурс открывает для них безграничные возможности для творчества, чего так часто не хватает на основном месте работе. Более того, он помогает в поиске подработки, а также дает возможность завести новые взаимовыгодные знакомства. В позитивном ключе отзываются о сервисе и финансовые эксперты, аналитики, представители бизнеса. Они сами часто дают советы новичкам и делятся своим бесценным опытом. Однако не стоит путать этот перспективный проект и другой ресурс под аналогичным названием. О нем расскажем подробнее.

«Бизнес-ангел»: отзывы (Ltd), или Сложности в идентификации

Часто в сети можно встретить негативные отзывы, касающиеся компании «Бизнес-ангелы». Вот только речь в данном случае идет не о вышеупомянутом проекте, а о новой финансовой пирамиде - Business Angels Inc Ltd (Limited). Компания, начавшая свою работу в мае текущего года, предлагает инвесторам универсальную депозитную программу.

Она обещает компенсацию в пределах 4 % в день и 100 % за месяц. При этом минимальная сумма вклада составляет 10 $. Но так ли активно платит компания?

Вот что говорит один отзыв о хайпе «Бизнес-ангелы». Из него следует, что изначально компания работала без нареканий. Всего за 28 дней удавалось вернуть вложенное и немного подзаработать. Однако сейчас ресурс работает только на ввод денег, а на вывод - нет. По словам инвестора, куда он только ни обращался, вернуть вложенные им финансы, включая заработанные проценты, ему не удается уже который месяц.

Другие пишут, что это все которая, скорее всего, скоро лопнет. Естественно, со всеми деньгами наивных вкладчиков. Иные говорят, что регулярно снимают деньги с процентами и пока всем довольны. Эксперты же утверждают, что при обращении к подобным ресурсам рекомендуется вкладывать небольшую сумму, которую будет некритично потерять в случае чего.

Какие еще проекты могут помочь новаторам?

Еще одной компанией, которая может помочь в поиске потенциального инвестора, является Ассоциация бизнес-ангелов под названием «Стартовые инвестиции». Это некоммерческий проект, работающий с 2006 года в Нижнем Новгороде.

Компания не является посредником между новаторами и инвесторами, но предоставляет своеобразную платформу для общения единомышленников. Стать членами Ассоциации могут все желающие.

Новаторам и инвесторам будет также интересен фонд бизнес-ангелов AddVenture, работающий на рынке бизнес-услуг уже более 8 лет. Данная организация оказывает содействие в финансировании наиболее ярких предпринимателей и организаций.

Одним словом, при желании и наличии свободного времени можно найти не только идею для вложения, но и самого инвестора.

Если Вы с командой единомышленников не знаете, где взять недостающие деньги на реализацию интересного проекта, сулящего немалую прибыль, то Вам сюда.

Бизнес ангел – это частное лицо, которое поддержит Ваш стартап своими финансами, знаниями и связями на ранних стадиях развития, а взамен потребует долю в капитале Вашей компании.

В отличие от крупных инвестиционных организаций, скрупулезно изучающих бизнес-план, данные и финмодели, он может поверить в Вас на основании лишь своих симпатий и эмоций.

Для этого ему нужно видеть потенциал идеи, адекватность и сплоченность команды, количество уже вложенных Вами сил и средств, Вашу собственную веру в начинание. И тогда он станет для Вашего дела настоящим ангелом-хранителем!

Кто такие бизнес ангелы, и чем они занимаются

Сегодня это инвесторы, вкладывающие собственные средства во всевозможные инновационные разработки и перспективные проекты. Свою задачу они видят в поддержке молодых компаний, внедряющих новшества в производство, торговлю, другие сферы жизни.

Бизнес ангелы вкладывает собственный капитал в обмен на долю в бизнесе или приобретает достаточно большой – иногда блокирующий – пакет акций, чтобы иметь решающий голос для принятия финансовых и управленческих решений.

Бизнес-ангел (англ. business angel, informal investor, angel investor) - частный инвестор, который инвестирует средства в инновационные стартапы (проекты) еще на этапе создания предприятия, а сам получает возврат своих вложений и некоторую долю в капитале (чаще всего блокирующий пакет, а не контрольный).

Откуда взялись

Инвесторы, получившие столь романтичное название, впервые появились в 20-х гг. XX века. Считается, что именно так называли богатых покровителей искусств, спонсировавших новые театральные постановки в Нью-Йорке. По другой версии, название бизнес ангелы впервые было применено по отношению к частным инвесторам, вкладывавшим деньги в перспективные венчурные IT-проекты Силиконовой долины.

Первым счастливчиком, инновационный проект которого профинансировал частный инвестор, стал американец Юджин Кляйнер. Инженер и предприниматель, решивший начать свой бизнес по производству кремниевых микросхем, долго не мог найти инвесторов.

Крупные финансисты с Уолл-Стрит считали проект утопичным, и Юджин уже подумывал о том, чтобы отказаться от своего замысла. Однако на его пути внезапно возник Артур Крок, у которого были обширные связи в финансовой сфере. Он помог найти недостающую сумму, и в 1959 г., получив от частного инвестора $1,5 млн, Кляйнер открыл свою компанию Fairchild Semiconductor.

Почему инвесторы становятся бизнес-ангелами

Цель любых инвестиций – получение хорошего дохода, и в случае с венчурными проектами он должен быть максимальным, поскольку риск потерять средства достаточно высок. Обычные инвесторы далеко не всегда готовы отважиться на подобное размещение капитала, предпочитая вкладываться в финансовые инструменты с менее высоким, но зато гарантированным доходом.

Современные бизнес ангелы, наоборот, инвестируют в инновационные проекты, в зарождающиеся предприятия, в компании на стадии оформления, которые потенциально могут оказаться очень прибыльными.

Как правило, «ангел» выбирает 1–2 новых проекта из 10–15 предложенных, ориентируясь на те, которые кажутся потенциально выгодными. Считается, что грамотные венчурные инвестиции должны принести не менее 50–70% в год.

Обычно возврат вложенных средств происходит в момент продажи пакета акций или доли в фирме. Если проект оказался успешным, их стоимость может значительно превосходить первоначальные вложения. Реализовать ценные бумаги компании можно на бирже или путем закрытых торгов. Инвесторы, заинтересованные в дальнейшем развитии бизнеса, выкупают их по предложенной цене.

Основные типы бизнес ангелов:

Lead Investor - данную стратегию, в основном, используют достаточно опытные инвесторы, которые уже провели несколько сделок и имеют опыт в предпринимательстве. Эти бизнес-ангелы активно участвуют в жизни компании, в которую они вложились.
Manager - чаще всего это бывший сотрудник корпораций, который вместе с инвестицией пытается найти место для своего трудоустройства.
Непрофессиональный частный инвестор - обычно его заинтересовывает проект или новый продукт, желание инвестировать в новую компанию.

В чем отличие от венчурных инвесторов

И те и другие вкладывают средства в высокорисковые инновационные проекты, но делают это они на разных условиях. Если бизнес-ангел всегда рискует только собственными деньгами, то венчурные инвесторы обычно объединяются в фонд, который может привлекать средства граждан или других юридических лиц. Ярким примером такого варианта являются венчурные ПИФы.

Иными словами, бизнес ангел — это частный инвестор, который инвестирует напрямую в компанию, а не через брокеров, инвестиционные фонды и прочее. Бизнес ангел как правило несет 100% риска и компания начинает свою деятельность исключительно благодаря ему.

Бизнес ангел этот тот инвестор, который верит в компанию на стадии ее зарождения и всячески поддерживает ее развитие финансово сопровождая, наверное, отсюда и пошло название «ангел».

Кроме того, бизнес ангелы инвестируют не только с целью извлечения прибыли, но и для самореализации в качестве человека, который помогает встать на ноги другим. Многие из них находят большое удовольствие в том, чтобы передать свой коммерческий опыт молодым предпринимателям, фирмы которых еще находятся на этапе становления.

Портрет

Считается, что это опытный предприниматель 35–55 лет, имеющий не только теоретические познания о бизнесе, но и собственный положительный опыт реализации новых проектов. Такой инвестор имеет отличную деловую хватку и поэтому может дать управляющим новой компании ценные практические советы.

«Ангелы» из США обычно имеют годовой доход на уровне $80–100 тыс. При этом стандартная сумма инвестиций колеблется от $10 тыс. до $300 тыс., в зависимости от вида бизнеса, стадии проекта и сферы деятельности молодой компании. По данным американских финансистов, в инновационный проект обычно инвестируется от $50 тыс. $200 тыс.

История насчитывает несколько поразительных примеров, как обычные инвесторы становились успешными бизнес-ангелами:

Во-первых, это известная корпорация Apple. Когда-то инвестированные в нее $91 тыс. превратились для бизнес-ангела в $154 миллиона!
Томасом Алберг, вложил $100 тысяч в компанию Amazon, и получил свои $26 миллионов.
А $4 тыс. фунтов стерлингов инвестировал Ян МакГлинн, за что был награжден 42 миллионами фунтов.

Есть ли в России

Практически все российские «ангелы» – это люди, имеющие серьезные средства и располагающие опытом построения успешного бизнеса. Условно их можно разделить на 3 независимые категории:

Выходцы из технологичного бизнеса или из науки, ищущие инновационные проекты в определенной сфере, часто – для интеграции в действующий бизнес.

Они являются отличными экспертами и точно знают, что хотят получить от инвестиций. Такие бизнес-ангелы – большая удача для начинающего предпринимателя, поскольку сочетание оригинальных жизнеспособных идей и достаточного количества средств для их воплощения в жизнь обычно дает прекрасные результаты.

Представители крупных корпораций и групп, которые не хотят афишировать свою заинтересованность в каких-либо разработках.

Они обычно подыскивают интересный проект, инвестируют в него, а затем передают свою долю в бизнесе материнской компании. Фирме, являющейся объектом таких «ангельских» инвестиций, часто грозит поглощение, а ее руководителю обычно доверяют возглавить вновь созданную структуру в материнской корпорации.

Любители – это малочисленная категория инвесторов, для которых «ангельская» деятельность на стадиях «стартапа» и «посевной» является хобби, а не способом извлечения прибыли.

Вложения в проекты они осуществляют, исходя из личных предпочтений, или желания способствовать развитию какой-либо сферы деятельности. Хотя их инвестиции носят непрофессиональный характер, подобные проекты нередко оказываются вполне успешными.

Для поиска перспективных объектов, объединения капиталов и более результативной работы бизнес-ангелы объединяются в сети. За рубежом их количество исчисляется сотнями, в России сегодня их более 20. Наиболее известны:

«Национальное содружество бизнес-ангелов»,
«Санкт-Петербургская организация Бизнес-ангелов»,
«Московская сеть бизнес-ангелов».

В 2013 г. в России начался процесс систематизации «ангельской» деятельности:

заработал специализированный портал для начинающих бизнес-ангелов,
проводятся всевозможные конференции, координирующие работу инвесторов.

Хотя российскому «ангельскому» рынку 6–7 лет, за этот период уже было закрыто около полусотни сделок. Только за 2013 г. вложено более $100 млн, что на 40% больше, чем в 2012 г. Средний размер вложений сейчас составляет около $120 тыс., с которыми вполне можно начать небольшой бизнес.

Статистика гласит, что шансы на успех и получение более 50% годовых в результате своих вложений составляют всего 23% среди всех бизнес-ангелов, а 17% получают небольшой доход.

Неудачные вложения случились у 34% инвесторов. Такой большой, на первый взгляд, процент неудач связан часто с:

непрофессиональной деятельностью компаний,
неправильной организацией,
часто изначально неверными просчетами.

Среди основных проблем, мешающих развитию рынка «ангельских» инвестиций, эксперты называют консервативность и низкую информированность инвесторов, недостаток подходящих объектов и неопределенность процедуры выхода из бизнес-проекта.

Развитие коммуникаций на венчурном рынке и изменение законодательства в области структурирования сделок подстегнут рынок и сделают этот вид инвестирования более доступным и выгодным.

Источник: "pammtoday.com"

Бизнес ангел — это смелый инвестор неизвестных, но многообещающих проектов

Немногие знают, но большинство крупнейших современных корпораций своим существованием и успехом обязаны финансовой поддержке так называемых бизнес-ангелов, смелых инвесторов, которые как черт из табакерки появляются рядом с предпринимателями на начальной стадии развития их компаний и готовы вложиться в никому неизвестные, но многообещающие проекты.

Бизнес-ангелы – это успешные в самых разных сферах предприниматели, которые накопили достаточное количество денег для того, чтобы инвестировать свои средства, а также знания, время и опыт в стартапы на ранней стадии их развития.

При этом бизнес-ангелы готовы принимать на себя сопряженный с этим высокий риск и выступать для своих подопечных не только в качестве инвесторов, но и в качестве наставников их проектов.

Сам термин «бизнес-ангел» появился в начале XX века в США для обозначения богатых предпринимателей, готовых охотно инвестировать денежные средства в шикарные бродвейские постановки.

Главным признаком, отличающим бизнес-ангелов от другого рода инвесторов, является то, что они не нуждаются в извлечении мимолетной текущей прибыли, а настроены на то, чтобы вложить в выбранные проекты деньги и сделать все от них возможное, чтобы стоимость подшефных им компаний по истечении оговоренного срока выросла до максимального уровня.

На этой стадии, обыкновенно в промежутке 1-5 лет с момента вхождения капитала в развитие проекта, бизнес-ангел считает свою миссию выполненной и готов продать свою долю стратегическому инвестору или самим основателям компании, многократно увеличив первоначальные вложения.

Какие бывают

Существует огромное множество бизнес-ангелов, и все они, конечно, разнятся по своим личностным характеристикам и мотивам. Между тем условно всех их можно разделить на три категории.

Бизнес-ангелы на все 100%.

Люди, имеющий богатый опыт в бизнесе и свои успешные проекты. Внушительное имущество таких предпринимателей – результат их огромной работы на протяжении большого отрезка времени.

Они преданы своему делу и продолжают постоянно принимать участие в проектах с высоким инвестиционным риском, несмотря на убытки.

Они являются ценными советниками для тех компаний, в которые они вкладывают свои денежные средства.

Хай-тек ангелы – инвесторы.

У них чуть меньше опыта, чем у 100%-ных бизнес-ангелов, однако это не мешает им вкладывать значительные средства в развитие новейших современных технологий. Их инвестиции в первую очередь зависят от стоимости других холдингов высоких технологий, которые принадлежат им. Многие хай-тек ангелы заключают довольно рискованные сделки, но их привлекает возможность привлечения новых технологий на рынок.

Ангелы окупаемости инвестиций.

Такие инвесторы в первую очередь сосредоточены на своей финансовой выгоде с высокой степенью инвестиционного риска. Эти ангелы, как правило, не инвестируют в новые проекты, когда рыночные показатели находятся на низком уровне, однако снова рвутся в бой, когда на рынке наблюдаются стабильность и улучшение показателей. Такие инвесторы редко принимают участие в делах компаний, в которые они вкладывают свои деньги.

Зачем они нужны

Ни один предприниматель не застрахован от трудностей на начальных этапах развития своего бизнеса. Чтобы как-то оградить себя от них, начинающий бизнесмен может прибегать к услугам консультантов, которые имеют опыт работы в данной отрасли и терять на этом немалые деньги.

В свою очередь бизнес-ангелы, как правило, проявляют достаточную терпимость в критических ситуациях и готовы не только предоставить свои средства для развития многообещающего бизнес-проекта, но и оказать помощь в руководстве компанией в трудные времена.

Как попросить помощи у бизнес-ангела

Для того, чтобы обратиться за поддержкой к бизнес-ангелу многого не нужно. Достаточно просто пригласить его на встречу и подготовить презентацию. В зависимости от времени, которое готов предоставить вам инвестор (обычно 3-5 минут), вам нужно подготовить выступление и суметь в сжатые сроки описать свой продукт в наивыгоднейшем свете.

При этом вы можете использовать в своей презентации не больше 10 слайдов – бизнес-ангелы ценят краткость. При этом постарайтесь во время выступления продемонстрировать то, что также очень высоко котируется такого рода инвесторами:

высококлассную команду;
уникальное предложение о продаже;
грамотно продуманную бизнес-модель;
стратегию выхода;
потенциал рыночного роста;
способы решения вопроса об интеллектуальной собственности и, конечно, конкурентный анализ.

Где в России найти бизнес-ангела

Профессионалы советуют искать своего инвестора через специализированные объединения, бизнес-инкубаторы, на мероприятиях и в интернете. В России можно найти бизнес-ангела в любом из этих мест.

Так, на текущий момент в стране действуют следующие ассоциации:

Российская ассоциация венчурного инвестирования (РАВИ) – первая в стране профессиональная организация, объединяющая ведущих игроков российского рынка прямых и венчурных инвестиций.
Национальная ассоциация бизнес-ангелов (НАБА), которая является полным членом Европейской ассоциации бизнес-ангелов EBAN.
Национальное содружество бизнес-ангелов (СБАР) – некоммерческое партнерство, объединяющее юридические и физические лица, частных и институциональных инвесторов, инвестирующих в инновационные высокотехнологичные компании и организации, которые предоставляют услуги в сферах инвестиций и инноваций.
Союз организаций бизнес-ангелов (СОБА) – клуб, помогающий инвесторам и предпринимателям найти друг друга и развить успешные компании.
Клуб инвесторов СКОЛКОВО – платформа, объединяющая предпринимателей и инвесторов, которые находятся в поиске новых бизнес-возможностей.
Фонд ФРИИ – российский фонд венчурных инвестиций, который отбирает проекты для инвестирования на ранней стадии. Учрежден Агентством стратегических инициатив по предложению Владимира Путина.

Работает в России и множество бизнес-инкубаторов, например:

центр объединения технологических предпринимателей,
экспертов и инвесторов акселератор API Moscow,
бизнес-инкубатор МГУ,
бизнес-инкубатор НИУ ВШЭ,
бизнес-инкубатор СКОЛКОВО,
бизнес-инкубатор Казанского «ИТ-парка» и другие.

Познакомиться с бизнес-ангелом можно на мероприятиях компании TechCrunch, конкурсах стартапов WebReady и StartupVillage. В глобальной сети найти своего инвестора можно на специализированных онлайн-площадках, таких как RusBase и AskCap или на персональных сайтах бизнес-ангелов (altair.vc, dimaslennikov.ru и прочих).

И напоследок, помните: даже если ваш бизнес-проект пока далек от совершенства, но идея стоящая, попытаться привлечь внимание бизнес-ангела к его развитию можно. Ведь в первую очередь такие инвесторы вкладывают средства в людей, а не просто бизнес.

Источник: "fingramota.org"

Принципиально новый механизм инвестирования

Бизнес-ангел - это физические и юридические лица, инвестирующие часть собственных средств в инновационные компании самых ранних стадий развития - «посевной» (seed) и «начальной» (start-up).

Бизнес-ангелы - это первые профессиональные инвесторы, вкладывающие средства в инновационные компании. За ними, как правило, следуют венчурные, а затем прямые инвестиции.

Объем бизнес-ангельских инвестиций в одну компанию составляет от нескольких десятков тысяч до миллиона евро.

Бизнес-ангелы используют принципиально новый - венчурный — механизм инвестирования, в соответствии с которым финансирование предоставляется на длительный (3-7 лет) срок, без залогов и гарантий, за долю (пакет акций) в компании.

Снижение рисков таких вложений обеспечивается за счет:

инвестирования одновременно в несколько компаний,
тщательной проверки и отбора проектов (так называемая процедура due diligence),
участия в управлении бизнесом.

Успех бизнес-ангельского инвестирования во многом достигается за счет формирования благоприятных деловых и дружеских отношений между инвесторами, изобретателями и менеджерами компании, их совместной работы единой командой. Бизнес-ангелы вносят в компании не только деньги, но также опыт, знания, деловые связи.

Цель вложений бизнес-ангелов - рост стоимости проинвестированных ими компаний за счет разработки и продвижения на рынок высокотехнологичных продуктов. Основной доход бизнес-ангел получает на «выходе» через продажу своей доли (пакета акций) за стоимость значительно превышающую первоначальные вложения.

Продажа может быть осуществлена на фондовом рынке, стратегическому инвестору, самим основателям компании. Несмотря на высокие риски, бизнес-ангельское инвестирование является одним из самых высокодоходных видов бизнеса, способным принести инвестору не менее 70% годовых.

От бизнес-ангелов начали свой путь к вершинам бизнеса Intel, Yahoo, Amazon, Google, Fairchild Semiconductors и многие другие ведущие технологические бренды.

Бизнес-ангельское инвестирование - один из важнейших элементов новой экономики - экономики знаний. Инвестируя в технологии, интеллект, креативные команды, бизнес-ангел закладывает будущее благополучие для себя, партнеров, страны.

Источник: "russba.ru"

Где живут ангелы

У вас есть команда и идея, но нет денег на реализацию проекта? Тогда вам нужен бизнес-ангел, который проинвестирует стартап на ранней стадии. Но как его найти? Расскажем об основных местах обитания ангелов и способах выйти с ними на контакт.

Прежде всего определимся, кто же такой бизнес-ангел. Это частное лицо, которое напрямую предоставляет капитал новым компаниям на ранней стадии их развития. При этом инвестиция сопряжена с высокими рисками.

Бизнес-ангелы чаще всего являются опытными предпринимателями или топ-менеджерами, которые добились успеха в карьере. Они выступают и как инвесторы, и как менторы (наставники) проектов.

Как они инвестируют

Несмотря на то, что ангелы ориентированы на получение прибыли, зачастую они выбирают идею, основываясь на эмоциях и симпатии, нежели на данных, финмоделях и бизнес-планах.

Чаще всего достаточно одной встречи предпринимателя с инвестором, чтобы понять, состоится ли инвестиция. Ангел в первую очередь оценивает уровень укомплектованности команды, ее осведомленность о самом продукте и о конкурентах.

Важный критерий оценки – адекватность команды, способность воспринимать критику, трезво оценивать свои силы.

Кроме того, для ангела важно, сколько своих средств и своего времени вы уже вложили в проект. Если затраты равны нулю, ангел задумается: «Если вы не готовы положить на кон свои деньги, значит, не верите в проект. Почему же он, ангел, должен верить?».

Размер ангельской инвестиции – от 25 до 100 тыс. долларов. При этом ангел забирает долю от 10 до 50%. Обычно ангелы не вмешиваются в ход развития бизнеса, советуя только по мере необходимости. Однако не редки и конфликты, когда ангелы-инвесторы пытаются выступать как CEO.

Как выделить бизнес-ангела в толпе

Ангелы нацелены на успех и прибыль, поэтому они всегда находятся в поиске потенциально интересных идей и проектов. У них горят глаза, но чувствуется усталость от бешеного ритма жизни. Они в постоянном движении: на конференциях и встречах с проектами, в поездках по Кремниевой долине.

Они стремятся делиться опытом, выступать публично, давать интервью. Поэтому найти ангела-инвестора можно на крупных мероприятиях для предпринимателей, конференциях, в университетах на открытых лекциях. Ищите того ангела, который разбирается именно в вашей тематике и уже инвестировал в похожие проекты.

Попробуйте пообщаться со стартаперами, которые уже работают с каким-либо ангелом. Обратите внимание на то, как ангел взаимодействует с проектами.

Предприниматели дадут вам полезные советы, которые помогут сэкономить время и избежать ошибок при общении с инвестором. Попытайтесь выяснить у них предпочтения их наставника (интересна ли ему команда, или первые продажи, или то, как выглядит продукт, или бизнес-план, или предварительные контракты с потенциальными клиентами).

Если вам нужен смарт-инвестор, который будет уделять время вашему бизнесу, давать советы, ищите среди инвесторов, которые ранее были предпринимателями и сейчас активно выступают на конференциях, дают лекции в университетах.

Обратите внимание прежде всего на того ангела, который находится в непосредственной географической близости от вас. Ангелы редко финансируют в проекты, с которыми не могут поддерживать тесную связь и встречаться лично.

Где обитают

Самые известные бизнес-ангелы:

Александр Айвазов, проекты - МартМания
Александр Бородич, бизнес-инкубатор FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
Александр Ващенко, проекты – Narr8
Александр Дресен, проекты – Zin.gl, TechPitch.ru
Александр Туркот — Qbaka
Александр Юняев, проекты – Cashsquare
Алексей Басов, проекты – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
Алексей Карлов — SlyLamb
Алексей Кичайкин, проекты – Displair
Алексей Прудников, проекты - «Пробки из окна»
Андрей Головин, проекты - Russian Story, Promo.ru, «Киноплекс»
Аркадий Морейнис — Klevosti, «Подорожники», Tagbrand
Аскар Туганбаев, проекты - Videomore, Tolkien.Ru
Вадим Асадов, проекты – Neurok, AlumniFunder
Вадим Куликов, Центр инноваций Куликова
Вадим Тарасов, директор по инвестициям в Bright Capital («Доктор на работе», «Фотошкола»)
Виктор Фрумкин, проекты - Flocktory
Вячеслав Давиденко, проекты – Alytics, Witget
Дмитрий Масленников, проекты - КудаПотратил.ру
Евгений Зайцев, Helix Ventures (медицинская тематика)
Егор Руди, проекты – Eruditor, Printio, LinguaLeo
Игорь Ашманов, проекты - Wada!, Роем.ру, «Фильтр «Ремпаро», Аяяй.ру
Игорь Балк, управляющий директор Global Innovation Labs, TaskPoint
Игорь Мацанюк — Proberry, Woodla, MyWardrobe.
Игорь Рябенький, фонд Altair (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion идр.)
Игорь Устинов, проекты - ClipClock
Илья Осипов, проекты - I2IStudy.com, Numbuster, Банкрот.Про, ивенты MDDay (Mobile Developer Day).
Константин Синюшин, проекты–Gbooking, директор the Untitled venture capital company
Леонид Волков, Основатель Projector Ventures, проекты - Callaround, «Октодон»,
«Рецептол», Domosite, «Таймлайнер», Citrea, ДалСлово.ру, Evrent, SideNotes
Михаил Кечинов, проекты - Absly.com
Михаил Паулкин, проекты – RuTube, Minutta
Мурад Софизаде, проекты - TravelTipz
Никита Халявин, проекты - «ЯКласс», «Профессионалы.ру», ShopogoliQ.ru
Николай Бадулин, инвестиции в инновационные проекты с помощью «ФиБр»
Ованес Погосян, проекты – Onetwotrip, Mainpeople.com
Олег Михальский, проекты - AR2Life, Б-152, партнер и со-основатель iAaccelerator
Оскар Хартманн — Pharma Express
Павел Глушенков, инвестиционный директор Inventure Partners
Павел Черкашин, фонд Vestor.In
Сергей Грибов — американские и российские проекты
Сергей Жуков, проекты - «Товары из 90-х», «БериДари»
Эдуард Фияксель 0 проекты не разглашаются
Юрий Вировец, проекты – Clickberry, Actio.tv
Юрий Орешин, lifescience-проекты – венчурный фонд Angelico Ventures

С чем приходить на встречу

С вариантами питча: на 1 минуту, 3 минуты и 5 минут. Презентовать их нужно в зависимости от того, сколько времени Вам выделил инвестор. При этом Вы должны уметь описать свой продукт без подручных средств (графиков, схем, сэпмплов).
Презентация проекта (не более 10 слайдов).
Тизер (описание проекта на 1 страницу).
Финансовый план.
Бизнес-план и бизнес-модель.

Что показать ангелу:

Высококлассную команду.
Уникальное предложение о продаже.
Стратегию выхода (потенциальные отраслевые инвесторы).
Развитую и продуманную бизнес-модель.
Потенциал рыночного роста.
Конкурентный уровень (конкурентный анализ).
Способы решения вопроса об интеллектуальной собственности проекта.

Помните, что прежде всего ангелы-инвесторы вкладывают деньги в людей. Сама по себе идея или продуманный бизнес-план не могут сделать из задуманного успешный бизнес. Поэтому в первую очередь создайте сильный костяк команды, где будут оптимально распределены ключевые роли. И именно эту команду покажите бизнес-ангелу лицом!

Источник: "towave.ru"

5 постулатов бизнес-ангела

Недавно здесь, в Сан-Франциско, я ужинал с известным бизнес-ангелом. Он попросил не называть себя, но история нашего общения очень показательна для многих предпринимателей. У этого частного инвестора (родом из Греции) отличная репутация, он работает со стартапами уже больше 10 лет и сделал несколько «выходов».

Он рассказал мне, что у него есть пять правил для отбора проектов для финансирования:

Во-первых, он не инвестирует в стартапы, основанные предпринимателями с дипломом.

Объясняя причины такого решения, он рассказывает, как инвестировал в три компании, возглавляемые выпускниками MBA из школ «Лиги плюща». Первая компания получила $700 000, вторая - $2 млн, $4 млн. Все эти проекты в конечном итоге закрылись.

Такие предприниматели, говорит бизнес-ангел, говорят на одном языке с венчурными инвесторами, играют с ними в гольф, умеют рисовать красивые графики и убедительные таблицы. Их репутация и опыт работы сближают их с топовыми сотрудниками корпораций.

Но, как сделал вывод мой знакомый, люди с «корочками» MBA не научились делать бизнес. Они могут провести анализ рынка, рассказать кейс и в результате получить деньги инвесторов. Но выстраивать взаимоотношение с клиентами, создавать продукт и развивать бизнес они не умеют.

Он отмечает: множество переехавших в Кремниевую долину влезают в кредиты, чтобы получить MBA, но потом не могут построить успешный бизнес и даже сталкиваются с проблемами при поиске работы.

Во-вторых, его не интересуют проекты, которые ищут инвестиции только с презентацией на руках, не имея работающего бизнеса.

«На дворе 2017 год, моя пятилетняя дочка может собрать сайт на WIX», - говорит он. По его мнению, с каждым годом стартапы в сфере IT получают инвестиции на все более поздней стадии развития.

В 1990-е предприниматель мог прийти с презентацией и получить инвестиции, сказав, что его компания основана выпускниками Стэнфорда и MIT. В 2000-е руководители проектов удивляли инвесторов уже не образованием, а огромными базами пользователей.

Теперь, с 2010-го, наступила эра глубокой аналитики.

Инвесторов интересует MRR (Регулярный месячный доход, Monthly Recurring Revenue), Retention (возвращаемость пользователей), ARPPU (средняя выручка с одного платящего пользователя), ARPU (средняя выручка на одного пользователя), CAC (стоимость привлечения пользователя) и другие конкретные метрики.

Очевидно, что на ранней стадии все показатели могут быть не слишком иллюстративны (особенно в дальнейшем может меняться стоимость привлечения клиента), но предприниматель должен их знать и правильно анализировать метрики, уметь «продавать» цифры.

Инвесторам просто смешно, когда проект, который не смог сделать сайт и привлечь первых пользователей, пытается получить венчурное финансирование. Многие основатели новых компаний не понимают, что для большинства инвесторов одним из важнейших индикаторов будущего успеха проекта является хоть какой-то интерес потенциальных пользователей.

В-третьих, бизнес-ангел не верит в основателей-одиночек.

Вместо «солистов» во главе компании, считает он, руководителями должны быть три человека - «хороший, плохой, злой» (прямо как в известном фильме Серджо Леоне):

Первый - тихий «технарь», который обожает писать код и, возможно, интересуется основами квантовой физики.
Второй - человек, который наладит продажи, будет использовать любые лазейки для продвижения продукта. Он будет атаковать сотни инвесторов, закидывать письмами почтовые ящики журналистов.
Третий - продуктовый менеджер, который ограничивает фантазии программиста, снабжая его фактами о рыночных реалиях. Этот человек строит бизнес-процессы внутри компании, чтобы сервис получал востребованные пользователями возможности и эти обновления быстро выходили на рынок.

Успешные «одиночки» - люди, которые не только создали несколько успешных бизнесов (именно они у всех на слуху), но и «завалили» множество других (о которых не любят говорить). А предприниматель, который строит первый бизнес, будет рисковать своими деньгами, а не искать инвесторов.

Скорее всего, этот человек сможет сделать все один. Ему не нужны деньги и даже связи инвесторов

В-четвертых, инвестор считает неправильным инвестировать в стартапы, которым он не может помочь своими связями и экспертизой.

Он вспоминает, что несколько раз помогал проектам, которые уверяли его, что станут новыми «единорогами» (компаниями стоимостью более $1 млрд), но ничем хорошим это не заканчивалось.

Мой знакомый пришел к выводу, что ключевая задача бизнес-ангела - помочь с первой продажей продукта. Неважно, развивает ли стартап SaaS-решение или продает гаджет, - если бизнес-ангел верит в проект, он должен помочь ему уговорить первых клиентов попробовать новый продукт или сервис.

Если они останутся довольны (именно в это должен поверить бизнес-ангел), они его приобретут. Задача компании использовать именно такую помощь в знакомствах со стороны бизнес-ангела.

Предприниматели должны «причесать» первый успешный кейс и начать его «продавать» в остальные компании.

В-пятых, бизнес-ангел не инвестирует в проекты, с основателями которых знаком меньше трех месяцев.

Он встречается с предпринимателями регулярно раз в месяц в течение трех-четырех месяцев, изучая их. Если с первой встречи коллектив стартапа нравится, инвестор помогает им контактами. Через месяц инвестор может оценить, как растет база пользователей (или корпоративных клиентов).

Еще через месяц можно сделать еще один «замер». В этот момент бизнес-ангел уже может сделать вывод о том, насколько серьезно настроены пришедшие за инвестициями основателями стартапа, насколько бизнес-идея получает продвижение на рынке.

Безусловно, мой знакомый за завтраком подчеркивает, что этот свод правил - лично его, это не абсолютная истина и не руководство к действию. Он даже шутит: «Возможно, я просто очередной псих, который верит в стартапы и новые идеи, но в этом-то и прелесть духа Кремниевой долины, и поэтому я больше чем уверен: каждый проект способен найти своего инвестора, вопрос только в упорстве».

«Бизнес-ангелы» являются одним из главных элементов современной международной экономики. Первые «ангелы» с кошельком были зафиксированы в начале 20 века среди театралов Нью-Йорка. «Ангелами» на Бродвее называли финансово состоятельных поклонников театра, инвестировавших в новые спектакли, и получавшие прибыль только при успехе постановки. В 1978 году Уильям Ветцель, профессор Университета Нью Гэмпшира, использовал термин «ангел» в своей работе по изучению процесса получения бизнесменами стартового капитала. Словом «ангел» он называл инвесторов, вкладывающих личные деньги в чужие предприятия на их самой начальной стадии. Разберемся, почему неформальных инвесторов называют «бизнес-ангелами» (business angels), и как они зарабатывают.

Кто они?

Бизнес-ангелы – это профессиональные инвесторы (физические и юридические лица), инвестирующие часть собственных финансов в инновационные компании на ранних стадиях развития – «посевной» (seed) или «начальной» (start-up).
Подавляющая часть «бизнес-ангелов» это успешные предприниматели, обладающие большим опытом развития собственного бизнеса.
Чаще всего «бизнес-ангелы» это мужчины (99%) в возрасте от 45 до 65 лет, имеющие университетскую степень и управленческий опыт.
Каждый пятый из них, согласно исследованиям западных социологов, является миллионером.

Что они делают?

«Бизнес-ангелы» чаще всего инвестируют в технологии и интеллект, предпочитая высокотехнологичные стартапы и интернет–проекты.
«Бизнес-ангелы» собственным капиталом помогают инновационным проектам преодолеть период становления, и становятся главным источником внешнего финансирования компаний с потенциалом быстрого роста.
«Бизнес-ангелы» могут вкладываться не только в готовый проект, но и просто в идею, что невозможно для институционального инвестора (крупного кредитно-финансового учреждения).
Многие «бизнес-ангелы» консультируют и оказывают бесплатную помощь своим подопечным, так как они является знатоками бизнеса.

Каков выигрыш?

Вложение финансов на ранних стадиях бизнес-проекта заведомо является высоко рискованным. «Бизнес-ангелы» рассчитывают получить прибыль за счет роста стоимости проинвестированных ими компаний в результате разработки и продвижения на рынок высокотехнологичных продуктов. Свой доход «бизнес-ангелы» получают при продаже своей доли (пакета акций) за цену, значительно превышающую первоначальные затраты. Работа «ангелов» считается одним из самых высокодоходных видов предпринимательства, способным принести инвестору порядка 100%-200% годовых.

Методы “ангелов”

«Бизнес-ангелы» используют венчурный (Venture Capital) механизм инвестирования, при котором финансирование предоставляется на длительный (3-7 лет) срок, без залогов и гарантий, за долю (пакет акций) в компании.
«Ангельские» инвестиции называют «умными деньгами», так как ангелы часто поддерживают проекты, в которых могут применить собственный опыт, знания, деловые связи.
«Бизнес-ангелы» достигают успехов с помощью создания благоприятных деловых и дружеских отношений между инвесторами, изобретателями и менеджерами компании.
«Бизнес-ангелы» снижают свои риски, инвестируя сразу в несколько компаний и проектов, после проверки и отбора (так называемая процедура due diligence).
«Бизнес-ангелы», начав финансировать проект, повышают его привлекательность в глазах других финансистов. Инвестиции «ангелов» способны привлечь к предприятиям интерес венчурных капиталистов.
«Бизнес-ангелы» способны инвестировать совместно, объединив ресурсы и сократив индивидуальные риски.

Чем отличаются

«Бизнес-ангелы» – это профессиональные венчурные инвесторы-одиночки, которые сфокусированы на поддержке начинающих предпринимателей. В отличие от классических инвесторов, которые могут обратить внимание на новичка бизнеса, но это не станет их основной стратегией.
«Бизнес-ангелы», в отличие от инвесторов, управляющих чужими средствами, вкладывают свои собственные деньги.
«Бизнес-ангелы» всегда имеют личную вовлечённость и экспертные знания, вкладываясь в проекты.
«Бизнес-ангелы» имеют возможность более гибко принимать финансовые решения, чем венчурные капиталисты. У них более широкие инвестиционные горизонты (“длинные деньги”), проще процесс оформления и ниже ставка рентабельности.
Привлечь финансирование от «бизнес-ангелов» дешевле, чем из других финансовых учреждений.
«Бизнес-ангелов» можно найти не только в крупных финансовых центрах. Финансовый рынок «бизнес-ангелов» географически более разнообразен, нежели рынок венчурного капитала.

Знаменитые проекты ангелов

Благодаря бизнес-ангелам начали свой путь к успеху компании Intel, Yahoo, Amazon, Google и многие другие известные бренды.

Подводим итог

Итак, «бизнес-ангелы» предпочитают финансировать в высокорисковые предпринимательские компании с большим потенциалом роста, желательно на самой первой стадии их развития. Российские «ангельские» инвестиции развиты пока не сильно. Учитывая небольшое количество отечественных проектов, российские «ангелы» пока предпочитают стартапы с русскими корнями в США, Европе и Израиле.

Роман Молчанов, “Школа Инвестора”.

Павел Черкашин – о том, к каким вопросам должен подготовиться предприниматель, чтобы заинтересовать частного инвестора

Многие начинающие предприниматели спят и видят, как их стартап попадёт на радары крутому венчурному фонду или известному бизнес-ангелу, после чего на проект прольётся золотой дождь инвестиций. Но не всё так просто: современные бизнес-ангелы – это не богатенькие буратины, сорящие деньгами, а рациональные эксперты; чтобы добиться их внимания к своему проекту, стартаперу мало красивой идеи – она должна быть подкреплена и другими весомыми аргументами. Сооснователь венчурного фонда Vestor.In Partners Павел Черкашин рассказал порталу Vector о том, на что обращают внимание бизнес-ангелы при оценке проекта и как выйти с ними на связь.

Бизнес-ангел, сооснователь и исполнительный директор венчурного фонда Vestor.In Partners , который инвестирует в перспективыне стартап-проекты на ранних стадиях. Образование: Московский государственный университет (специальность «экология и природопользование»). В разное время Павел Черкашин работал на топ-позициях в российских подразделениях компаний Adobe, Microsoft, Siebel Systems. Также ранее основал и продал несколько успешных компаний - Actis (сейчас часть Wunderman), AdWatch (сейчас часть AEGIS), Sputnik Labs (сейчас часть TechnoServ A/S). В 2012 году был признан «Бизнес-ангелом года».

В чём разница между бизнес-ангелом
и обычным инвестором

В то время как для венчурного инвестора вложения в стартапы - основной хлеб, то бизнес-ангел, решая, инвестировать в проект или нет, может руководствоваться не только профессиональными, но и личными мотивами: например, загорелся идеей и решил поддержать проект. То есть финансирование стартапов – не основной бизнес для «ангелов».

Отмечу, что в последнее время между бизнес-ангелами и венчурными фондами развилась довольно высокая конкуренция. Так, на площадках для краудфандинга бизнес-ангелы собирают суммы для раунда, конкурирующие с тем, что предлагают венчурные фонды. А партнёры известных венчурных фондов Силиконовой долины выписывают на встрече с интересующим их предпринимателем небольшие чеки до $100-200 тысяч. То есть они покупают право быть первыми при раунде инвестирования на случай, если проект «взлетит». В целом же разница между венчурными инвестициями и «ангельскими» будет сильно размываться.

По каким критериям
оценивается претендент на инвестиции

Я уже десять лет инвестирую в стартапы. За это время критерии оценки изменились, стали более простыми. Раньше я анализировал разные параметры, например, рынок, продукт, команду, технологии и т.д. Сейчас же в большей степени оцениваются психологические особенности основателей проекта - именно это в итоге и определяет всё остальное.

Предпринимательство - это сложный, долгий и очень стрессовый путь. Не все способны выдержать напряжение и постоянную неопределённость. Предприниматель должен быть смелым, уметь рисковать. И в то же время быть очень терпеливым, уметь выдержать скуку, безразличие, отказы.

Когда я рассматриваю проект для инвестиций, то задаюсь следующими вопросами:

Достаточно ли у основателей храбрости и силы воли, чтобы вытянуть проект? Для меня храбрость намного важнее опыта.

Выдержат ли основатели стартапа испытания скукой, неопределённостью, безразличием и скепсисом окружающих?

Решают ли основатели масштабную проблему? Захочется ли другим людям стать частью этого проекта?

Может ли проект стать лидером в своем сегменте?

Остальные метрики продукта – иллюстрация ответов на эти вопросы.

Вкладываю ли я средства в проекты на стадии идеи? Это возможно в том случае, если речь идет о предпринимателе, в чьём профессионализме и экспертизе я не сомневаюсь, если идея продукта понятна и решает очевидную проблему, и если технология проверена.

Почему не нужно делать ставку на бизнес-план

Бизнес-план – это потеря времени. Всё равно на ранней стадии он быстро морально устаревает. Лучше всего использовать agile-методологию, быстрыми легкими итерациями тестировать от общего к частному: запустить продукт на рынок и проверить, интересно ли потребителям? Обратная связь от потребителя говорит намного больше о качестве продукта, чем страницы текста.

Что такое «Долина смерти»

«Долина смерти» - это период, когда деньги заканчиваются, а понимания того, будет ли продукт работать, нет. В таком случае инвесторы сомневаются, готовы ли они вкладываться в проект, а у предпринимателя заканчиваются финансовые ресурсы на развитие.

Это самый сложный период в жизни любого стартапа, и наша ключевая задача – оценить, есть ли шанс у проекта или нет. И мы делаем это раньше, чем крупные фонды, которые смотрят лишь на финансовые показатели и метрики роста. Анализируя тысячи проектов каждый год, мы можем с большой точностью предугадать будущее проекта и готовы честно своё мнение высказать. Конечно, бывают ошибки, но в большинстве случаев попадаем в точку.

Как обратить на себя внимание бизнес-ангела

Лучше всего написать в Facebook или в Telegram, рассказать о себе и проекте, предложить ознакомиться с презентацией. Самое главное - добиться ответа по презентации, а не надеяться, что инвестор без напоминания её прочтет.

Однако наиболее эффективный способ выйти на инвестора - найти общего знакомого. Например, основателя портфельной компании фонда, либо эксперта отрасли, но только не «упаковщика стартапов», а кого-то авторитетного, кто мог бы замолвить словечко.

Конечно, я и сам ищу проекты в интересных для меня сферах (например, искусственный интеллект, финансовые технологии, облачные технологии и прочее).

Как стартаперу подготовиться к встрече с бизнес-ангелом

Есть два главных вопроса, которые чаще всего остаются без ответа. Первый - зачем основателю нужен этот проект, почему он хочет им заниматься, решает ли тем самым он какую-то проблему. И второй вопрос - зачем мне, как инвестору, это нужно, почему я должен стать частью этой истории. Ответ в духе «вам всё равно надо инвестировать деньги фонда, так почему бы не вложиться в наш проект» не принимается. Основатель должен действительно заинтересовать меня.

Кто такие бизнес-ангелы?

Прежде всего определимся, кто же такой . Это частное лицо, которое напрямую предоставляет капитал новым компаниям на ранней стадии их развития. При этом инвестиция сопряжена с высокими рисками. Бизнес-ангелы чаще всего являются опытными предпринимателями или топ-менеджерами, которые добились успеха в карьере. Они выступают и как инвесторы, и как менторы (наставники) проектов.

Как инвестируют ангелы?

Несмотря на то, что ангелы ориентированы на получение прибыли, зачастую они выбирают идею, основываясь на эмоциях и симпатии, нежели на данных, финмоделях и бизнес-планах. Чаще всего достаточно одной встречи предпринимателя с инвестором, чтобы понять, состоится ли инвестиция. Ангел в первую очередь оценивает уровень укомплектованности команды, её осведомленность о самом продукте и о конкурентах.

Важный критерий оценки – адекватность команды, способность воспринимать критику, трезво оценивать свои силы.

Как выделить бизнес-ангела в толпе?

Как правильно искать ангела?

Ищите того ангела, который разбирается именно в вашей тематике и уже инвестировал в похожие проекты.
Попробуйте пообщаться со стартаперами, которые уже работают с каким-либо ангелом. Обратите внимание на то, как ангел взаимодействует с проектами. Предприниматели дадут вам , которые помогут сэкономить время и избежать ошибок при общении с инвестором.

Попытайтесь выяснить у них предпочтения их наставника (интересна ли ему команда, или первые продажи, или то, как выглядит продукт, или бизнес-план, или предварительные контракты с потенциальными клиентами).

Где обитают ангелы?

Мероприятия: TechCrunch, WebReady, GreenfieldProject, Silicon Valley Meets Russia, Startup Village.

Сайты ангелов-инвесторов. Например,dimaslennikov.ru , altair.vc и др.

Самые известные бизнес-ангелы:

Александр Айвазов, проекты - МартМания
Александр Бородич, бизнес-инкубатор FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
Александр Ващенко, проекты – Narr8
Александр Дресен, проекты – Zin.gl, TechPitch.ru
Александр Туркот - Qbaka
Александр Юняев, проекты – Cashsquare
Алексей Басов, проекты – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
Алексей Карлов - SlyLamb
Алексей Кичайкин, проекты – Displair
Алексей Прудников, проекты - «Пробки из окна»
Андрей Головин, проекты - Russian Story, Promo.ru, «Киноплекс»
Аркадий Морейнис - Klevosti, «Подорожники», Tagbrand
Аскар Туганбаев, проекты - Videomore, Tolkien.Ru
Вадим Асадов, проекты –Neurok, AlumniFunder
Вадим Куликов, Центр инноваций Куликова
Вадим Тарасов, директор по инвестициям в Bright Capital («Доктор на работе», «Фотошкола»)
Виктор Фрумкин, проекты - Flocktory
Вячеслав Давиденко, проекты – Alytics, Witget
Дмитрий Масленников, проекты - КудаПотратил.ру
Евгений Зайцев, Helix Ventures (медицинская тематика)
Егор Руди, проекты – Eruditor, Printio, LinguaLeo
Игорь Ашманов, проекты - Wada!, Роем.ру, «Фильтр «Ремпаро», Аяяй.ру
Игорь Балк, управляющий директор Global Innovation Labs, TaskPoint
Игорь Мацанюк - Proberry, Woodla, MyWardrobe.
Игорь Рябенький, фонд Altair (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion идр.)
Игорь Устинов, проекты - ClipClock
ИльяОсипов, проекты - I2IStudy.com, Numbuster, Банкрот.Про, ивенты MDDay (Mobile Developer Day).
КонстантинСинюшин, проекты–Gbooking, директор the Untitled venture capital company
Леонид Волков, Основатель Projector Ventures, проекты - Callaround, «Октодон», «Рецептол», Domosite, «Таймлайнер», Citrea, ДалСлово.ру, Evrent, SideNotes
Михаил Кечинов, проекты - Absly.com
Михаил Паулкин, проекты – RuTube, Minutta
Мурад Софизаде, проекты - TravelTipz
Никита Халявин, проекты - «ЯКласс», «Профессионалы.ру», ShopogoliQ.ru
Николай Бадулин, инвестиции в инновационные проекты с помощью «ФиБр»
Ованес Погосян, проекты – Onetwotrip, Mainpeople.com
Олег Михальский, проекты - AR2Life, Б-152, партнер и со-основатель iAaccelerator
Оскар Хартманн - Pharma Express
Павел Глушенков, инвестиционный директор Inventure Partners
Павел Черкашин, фонд Vestor.In
Сергей Грибов - американские и российские проекты
Сергей Жуков, проекты - «Товары из 90-х», «БериДари»
Эдуард Фияксель - проекты не разглашаются
Юрий Вировец, проекты – Clickberry, Actio.tv
Юрий Орешин, lifescience-проекты – венчурный фонд Angelico Ventures

С чем приходить к ангелу на встречу?

Вариантами питча: на 1 минуту, 3 минуты и 5 минут. Презентовать их нужно в зависимости от того, сколько времени Вам выделил инвестор. При этом Вы должны уметь описать свой продукт без подручных средств (графиков, схем, сэпмплов).

Презентация проекта (не более 10 слайдов).

Тизер (описание проекта на 1 страницу).
Финансовый план.

Бизнес-план и бизнес-модель.

Что показать ангелу?

Высококлассную команду.
Уникальное предложение о продаже.
Стратегию выхода (потенциальные отраслевые инвесторы).
Развитую и продуманную бизнес-модель.
Потенциал рыночного роста.
Конкурентный уровень (конкурентный анализ).
Способы решения вопроса об интеллектуальной собственности проекта.